Dette er 7 del av vår casinoskole og er en oppfølger av del 6 som handler om å gjøre uttak av penger.
Uansett hvilket nettcasino du velger å spille hos vil du før eller siden måtte verifisere din spillekonto. Dette gjøres for å sikre at de opplysningene du har gitt ved registrering er korrekte, sånn at det er klart hvem det er som oppretter og bruker kontoen. Dette er lovpålagt for å hindre hvitvasking av penger, og for å sikre trygge pengetransaksjoner. Verifisering av spillekonto er noe som gjerne kalles en KYC (Know Your Customer).
Vi skal her gå gjennom både hvorfor et casino ber deg om å verifisere din konto, og ikke minst også hva du må gjøre når du må bekrefte din spillekonto. Vi har også besvart de aller vanligste stilte spørsmålene rundt verifisering.
KYC verifisering
Den engelske forkortelsen KYC står for Know Your Customer, som igjen betyr “kjenn din kunde” på norsk. Dette er forkortelsen som brukes av både banker og andre selskap som av en eller flere grunner er pliktig til å forsikre seg om hvilken person det er de handler med, og dette inkluderer også nettcasinoer. Et EU-direktivet kalt AML (Anti Money Laundry) har bestemt reglene rundt dette, og derfor er det også et viktig krav til nettcasinoer som alle spillisenser setter. Alle casino må rett og slett verifisere sine spillere.
På Regjeringen.no kan man også lese at EUs fjerde hvitvaskingsdirektiv faktisk nevner transaksjoner for spillindustrien spesifikt.
Grunnen til at de ber om en verifisering er fordi at det tross alt er snakk om pengetransaksjoner, og også ofte mellom ulike land.
Dette er i stor grad for å sørge for at pengene ikke hvitvaskes gjennom et nettcasino, og at det ikke overføres penger til terrororganisasjoner. Videre vil det alltid være en fordel at alle internasjonale pengeoverføringer kan spores, for å sikre at pengene verken stammer fra eller går til kriminelle organisasjoner. Casinoer vil også sikre at du ikke spiller med stjålne penger eller betalingskort, slik at de etterhvert vil motta en chargeback på beløpet.
Gjentagende verifikasjon
Når din konto er verifisert for første gang, vil du ha en bekreftet konto. De eneste tilfellene hvor det skal være nødvendig å sende inn ytterligere verifikasjon er dersom du legger til flere betalingsmetoder til din konto, at du endrer noe av din personlige informasjon (f.eks. dersom du flytter), eller din legitimasjon går ut på dato.
I tillegg kan operatøren når som helst be om tilleggsinformasjon, men dette skjer kun i tilfeller hvor det er mistanke om noe kriminelt eller brudd på operatørens egne vilkår.
Når må jeg verifisere min spillekonto?
Nøyaktig når du må verfisere din konto, avhenger rett og slett av hvor du spiller og hvor du spiller fra. Dersom du bor i Storbritanna spiller du hos et nettcasino med lisens fra UK. Denne lisensen krever at verifiseringsprosessen starter umiddelbart, og spillere får ikke satt inn innskudd uten verifisert konto.
For nordmenn i Norge er det som regel ikke før du skal gjøre et faktisk uttak, at du må sende inn dokumenter.
Dette er de vanligste kriteriene for når et casino vil be deg om å sende inn dokumenter for å bekrefte din konto:
- Du har gjort et samlet uttak på 2300 euro (eller tilsvarende i annen valuta) innen 6 måneder.
- Du har gjort et samlet innskudd på 2300 euro (eller tilsvarende i annen valuta) innen 6 måneder.
- Du har benyttet en e-lommebok eller et forhåndskjøpt kort for å gjøre innskudd, og skal nå ta ut penger.
- Du har bedt om et uttak til en annen metode enn ditt vinnende innskudd kom fra.
- Du har benyttet mer enn én betalingsmetode på din spillekonto.
- Du har bedt om å endre personopplysninger på din konto.
- Du har vunnet fra en gratis registreringsbonus.
- Du har bedt om et uttak uten å ha spilt for ditt innskudd.
- Du har blitt flagget for bonusmisbruk eller brudd på andre regler og vilkår.
Hva slags dokumenter må jeg sende inn?
Det er to dokumenter du alltid må sende inn, og det er id og adressebevis. Det er disse som i grunn er de viktige for selve KYC verifiseringen.
ID: Når du blir bedt om å sende inn legitimasjon er det for å sikre at navnet ditt og fødselsdatoen din stemmer med det du har registrert på din konto. Fødselsdatoen er spesielt viktig siden dette også vil bekrefte at du er 18 år eller eldre, slik at du har lov til å delta i pengespill.
For å få dette dokumentet godkjent må du sende et bilde hvor alle fire hjørner er synlige, ditt navn og fødselsdato er godt synlig, og hvor utløpsdatoen på din legitimasjon er synlig. Sistnevnte siden det må være gyldig legitimasjon som ikke er utløpt. Pass og førerkort er alltid godkjent som legitimasjon, men noen nettcasinoer godtar også legitimasjon på baksiden av ditt bankkort.
Adressebevis: I utgangspunktet er det ikke gateadressen din som er interessant for et nettcasino, da det i grunn er landet du er bosatt i som er viktig for dem. Dette er for å sikre at du bor i et land hvor det er lovlig for deg å delta i pengespill, slik som Norge.
Det dokumentet du sender inn her kan være en såkalt husholdningsregning, slik som en strømregning, telefonregning, kommunale avgifter eller lignende. Du kan også benytte brev fra Politiet, Nav, Skatteetaten eller lignende bedrifter/selskap/institusjoner, samt kontoutskrift fra din bank. Det som er viktig er at logoen til avsender er synlig og i noen tilfeller også alle de fire hjørnene. Ditt navn og din adresse må også være godt synlig, og det samme gjelder en dato på brevet/dokumentet. Denne datoen kan ikke være eldre enn 3 måneder.
Hvordan verifiserer jeg betalingsmetoder?
For å sikre at du kun overfører penger fra og til dine egne betalingsmetoder og ikke overfører til venner, kjente, eller terrororganisasjoner, må du også bekrefte de metodene du har brukt for innskudd og uttak. Hvilke dokumenter som kreves for dette kommer an på hvilke betalingsmetoder du har brukt.
Betalingskort: Dersom du har benyttet et betalingskort for å sette inn penger på din konto vil du måtte bekrefte at dette kortet tilhører deg. Du vil bli bedt om å sende inn et bilde av kortet.
Det som må til for å verifisere kortet ditt er at alle fire hjørner er synlige, ditt navn og utløpsdatoen er tydelig og at de fire første og de seks siste sifrene i kortnummeret er synlige. De andre seks sifrene skal du dekke for. Dersom du også blir bedt om å sende inn baksiden av kortet, anbefaler vi på generelt grunnlag at du dekker for din cvc kode.
Bankkonto: Dersom du har benyttet en direkte bankoverføring for innskudd eller uttak må du bekrefte at denne kontoen tilhører deg. Dette kan gjøres ved å sende inn en kontoutskrift fra din bank, men noen casinoer godtar også baksiden av ditt betalingskort dersom kontonummeret er synlig der.
Det som må være synlig på en bankutskrift er logoen eller navnet på banken, i noen tilfeller alle fire hjørner av dokumentet, kontonummeret og navnet ditt. Du kan godt dekke for saldo og transaksjoner på denne utskriften dersom du ønsker det. Velger du å sende inn baksiden av bankkortet ditt må ditt navn og kontonummer være synlig. Husk å dekke for annen informasjon som de ikke trenger for denne verifiseringen.
De fleste banker kan dessuten gi deg det som kalles «bank statement». Dette er et skriv fra banken som bekrefter at du har vært kunde i nevnte bank, at du har hatt x-antall kontoer og at du har vært en god kunde (gitt at du faktisk har vært det).
E-lommebok: Det er ikke alle nettcasino som ber om verifisering av e-lommebok, men det er ikke helt utenkelig at du vil oppleve det. Du må da bekrefte eierskapet til denne kontoen, og her er det et skjermbilde av den virtuelle lommeboken som gjelder.
Det som må være synlig på et skjermbilde (screenshot) er at du er logget inn i e-lommeboken. Videre må også ditt navn være synlig, og i tillegg også det kundenummeret du har der, eller din e-postadresse. (For Skrill er det e-postadresse som gjelder, mens Neteller forholder seg til kundenummer.)
PaysafeCard: Veldig få nettcasinoer ber om å få se verifikasjon av et PaysafeCard, men det hender. Det de vil se da er en kvittering for kjøp av denne forhåndskjøpte kupongen, så det kan være lurt å beholde denne til du har gjort ditt innskudd og også ditt uttak.
Hvordan sender jeg inn dokumenter?
Noen casinoer ber om få tilsendt dokumenter via e-post, mens andre ber om at du laster dem opp selv. Dette kommer an på hva slags system casinoet har for dette. Etter at du har lastet opp eller sendt inn dokumentene blir de sjekket og lagret til din konto. Lagringen er selvfølgelig også kryptert, så sikkerheten er ivaretatt.
Du vil få beskjed fra casinoet når du må verifisere din konto, og hvordan du skal sende dokumentene. Noen spillere foretrekker å verifisere seg hos nettcasinoet så snart de melder seg på, slik at uttak kan gå gjennom raskt etter at verifikasjonene er gjennomført. Dette er derimot ikke mulig hos alle casino på nett, da noen kun tar imot dokumenter når de selv har bedt om dem. Sjekk derfor reglene til det gjeldende casino for å finne ut om du kan verifisere deg på forhånd.